ЦБ настаивает на усилении борьбы с компаниями малого бизнеса и микробизнеса, занимающимися торговлей наличной выручкой. Об этом сообщает «Коммерсантъ» со ссылкой на участников банковского рынка.
Согласно статистике Банка России, по итогам 2017 года на продажу денежной наличности приходилось 29% транзитных операций повышенного риска.
Если раньше продажей рублевой выручки занимались в «серьезных торговых точках», то сейчас тренд изменился в сторону небольших компаний, отмечают банкиры.
«Регулятор указывает на смещение торговцев наличными в сферу малого и микробизнеса, занимающихся оптово-розничной торговлей, путем распределения сумм между несколькими торговцами», — заявил собеседник «Ъ».
Схема выглядит следующим образом: компании через подставные фирмы переводят нескольким торговым точкам безналичные средства, которыми те расплачиваются с поставщиками товаров, получая от них наличность. Затем полученные средства не сдаются в банк, не отражаются в отчетности, а продаются обратно компаниям.
Отмечается, что особое внимание банкам стоит уделять малому бизнесу с налоговой нагрузкой не выше 2%, зарегистрированному после 1 января 2016 года и открывшему счет после 1 января 2017.
Повод усомниться в законности операций — поступление или списание суммы со счета суммы от миллиона рублей в день в качестве оплаты за табачные изделия, автомобили и запчасти, продовольственные продукты и непродовольственные товары в том случае, если денежные средства переводятся их производителям или оптовым продавцам.
Банки должны будут на день приостановить операции у компаний, которые попадут под подозрения. За это время будет необходимо выяснить, не обладает ли клиент признаками транзитной компании, и либо провести платеж, либо отказать и сообщить в Росфинмониторинг.
